Использование искусственного интеллекта при анализе банковских операций для обеспечения финансовой безопасности

Башкиров, И.А.; Шевелев, И.Д.

Авторы: Башкиров Илья Андреевич, Шевелев Иван Денисович
Сборник: Материалы Международного молодежного научного форума «Ломоносов-2023»
Редакторы: Алешковский Иван Андреевич, Андриянов Андрей Владимирович, Антипов Евгений Александрович, Зимакова Екатерина Игоревна
Тезисы
Год издания: 2023
Издательство: ООО "МАКС Пресс"
Местоположение издательства: Москва
Аннотация: Использование искусственного интеллекта при анализе данных финансовых операцийв данный момент представляется не перспективной технологией, а единственно возможным решением проблемы недостаточности контроля за перемещением денежных средствна территории России. Агрегатором большей части безналичных денежных переводов наданный момент являются частные коммерческие банки. При этом, согласно положениюо Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным УказомПрезидента Российской Федерации от 13.06.2012 №808 и Федеральному закону"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, контрольно-надзорные органыимеют право доступа к информации и перемещении денежных средств[1], в том числе ксистематизированным данным и аналитике[2]. Таким образом, алгоритмы и системы ИИ,применяемые коммерческими структурами, могут отражаться в том числе на эффективности работы контрольных органов, таких как Росфинмониторинг, и, следовательно, напротиводействии легализации денежных средств и разрастанию «серого» сектора экономики. С точки зрения эффективности частный банковский сектор является более предпочтительным субъектом для внедрения ИИ с целью анализа первичной информации обанковских операциях[3]. Об этом свидетельствует возможность доступа к первичным данным о банковских операциях, в том числе в ретроспективе. Также, коммерческие банкиосуществляют сбор дополнительной информации, такой как кредитная история, сведения об источниках доходов и их объемах, что может быть полезно контрольно-надзорным органам для проведения мероприятий финансового контроля. Некоторые из целейи задач, которые ставятся перед указанным ИИ, должны быть регламентированы требованиями контрольно-надзорных органов, что позволит структурировать информацию,передаваемую на анализ. Данная регламентация должна преследовать две цели: с одойстороны, Законодатель должен установить минимальный перечень данных, необходимыхдля передачи контрольно-надзорным органам, формат таких данных, поскольку толькопри наличии такого стандартизированного набора данных можно говорить о нормальнойработе системы их учета[4]. Сама информация, получаемая в ходе первичной обработкиданных при помощи ИИ, должна использоваться сугубо в ходе мониторинговых операций,что дает возможность сделать следующие выводы: a. Правовые последствия анализатакой информации для субъектов операций должны быть регламентированы и ограничены мерами рекомендательного характера. b. Вторичная обработка такой информациидолжна производиться лишь с целью обобщения и выявления точек риска. c. Для применения иных правовых последствий необходимо проведение специализированной проверки
Добавил в систему: Башкиров Илья Андреевич

	ИСТИНА	Войти в систему Регистрация
	ИПМех РАН
	Главная Поиск Статистика О проекте Помощь

ИСТИНА

ИПМех РАН

Использование искусственного интеллекта при анализе банковских операций для обеспечения финансовой безопасноститезисы доклада

Прикрепленные файлы